Claude 推出 Personal Finance 功能，可连接银行账户查询收支

想了解自己的资金状况，不再需要打开每一个银行应用自己算账。通过 Claude 中的 Personal Finance，你可以安全地关联银行和信用卡账户，并用你自己的话提问。访问权限为只读，Personal Finance 无法转移、管理或投资你的资金。

Claude 会用日常语言给出答案，涵盖你的余额和交易，并解释任何你不熟悉的术语。与 Claude 的其他功能一样，Personal Finance 没有广告或赞助推荐，也不提供自己的信用卡、贷款或储蓄账户，因此你的资金问题能得到直截了当的回答。

Personal Finance 本周开始以 beta 版推出，面向美国的 Pro、Max 和 Ultra 套餐。

它是什么样子

假设现在是月末，距离发薪日还有 10 天。当你问 Claude“我这个月的钱都花到哪了？”，它会汇总你已关联账户的支出，并按类别整理。在这个示例中，总额为 $4,309.37，其中一半以上用于房租和水电，$1,024.51 用于餐饮。

在此基础上，你可以进一步追问：“这比平时多吗？”“还有什么是漏掉的？”“那么发薪日前还剩多少？”Claude 会查看前几个月的情况，并指出一项会员续费。然后 Claude 会告诉你发薪日前将有四笔款项从你的支票账户扣出，以及你还剩多少：$1,393.22。

如果你问是否有任何异常，Claude 会通读你已关联的每一个账户，并指出容易被忽略的地方，比如重复扣款、意外费用，或一整年悄悄上涨的账单。你也可以问更大的问题，比如“我花的比赚的多吗？”或“APR 是什么，今年它让我花了多少钱？”Claude 会解释这个术语，然后汇总你被收取的利息。

如果你要求生成每周支出图表、到期事项日历，或你选定数字的仪表盘，Claude 会构建一个你可以持续调整的版本。

安全与隐私

Claude 的访问权限为只读。Personal Finance 帮助你了解自己的资金，并非旨在提供投资建议。Claude 的回答可能出现错误，因此请询问某个数字背后的交易，并向你的银行核实重要数字。

只有当你自己通过 Plaid 登录银行后，你的账户才会被关联。Plaid 是一项将应用与银行连接起来的服务。你在此同意其条款并批准 Claude 的只读访问权限，因此 Claude 不会索要或看到你的银行密码。

对于你选择关联的账户（且仅限这些账户），Claude 会看到银行名称、每个账户的名称、类型和后四位数字、余额和信用额度，以及最多两年的交易记录。当你在 Personal Finance 中心与 Claude 聊天时，这些对话不会用于训练我们的模型。对于你在该中心之外与 Claude 分享的任何内容，适用你的隐私设置 。你可以随时取消关联账户，之后 Claude 将无法再看到其数据。更多详情请见我们的隐私中心。

开始使用

当你在 Claude 的侧边栏中看到 Personal Finance 时，打开它，关联一个账户，并问一个简单的问题，比如“我今年春天能负担一次旅行吗？”或“我每个月能存下多少钱？”你可以在帮助中心（在新标签页中打开）找到设置步骤，以及你的数据如何被使用和保存。

下一步

个人理财只是第一步。对于人生中更重大的金钱决策，我们认为最好的方式是让 Claude 与他们所信赖的持牌专业人士和受监管机构协同工作。我们正在探索如何在 Claude 中实现这一点，也希望能听到银行、财富管理机构和金融服务公司的意见，共同参与塑造这一方向。